泰康财富人生c款一年内退保扣多少，还应当看具体的投保方案。假设30周岁男性投保，选择交10年保终身，年交保费10000元。则若在一年内退保，那么：

1. 如果是在犹豫期内退保，最高可退已交保费10000元，最多只会扣除十元左右的工本费。

2. 如果是在犹豫期后退保，那么若在一年内退保，则可退保单现金价值2130元，相当于扣了7870元。若考虑到分红，则：

按低档分红算，可退保单现金价值2130元+分红28元，相当于扣了7842元；

按中档分红算，可退保单现金价值2130元+分红111元，相当于扣了7759元；

按高档分红算，可退保单现金价值2130元+分红195元，相当于扣了7675元。

以上就是关于泰康财富人生c款一年内退保扣多少的解答，希望对你有所帮助。

百万身价保险介绍以人保寿险百万身价两全保险（畅行版）为例，具体如下：

1. 保险期间：保至80周岁。

2. 保险责任：

（1）满期保险金：被保险人平安生存至保障期满，则保险公司可以进行返还，返还的金额为年交保费*已交费年度数；

（2）非意外身故或全残保险金：可赔年交保险费×已交费年度数×给付比例。其中，给付比例规定为——不满41周岁为160%、41周岁-60周岁为140%、61周岁及以上为120%；

（3）意外身故或全残保险金：可赔10倍基本保额；

（4）驾乘交通意外身故或全残保险金：可赔20倍基本保额；

（5）电梯意外意外身故或全残保险金：可赔20倍基本保额；

（6）高空坠物意外身故或全残保险金：可赔20倍基本保额；

（7）轮船汽车意外身故或全残保险金：可赔30倍基本保额；

（8）重大自然灾害意外身故或全残保险金：可赔30倍基本保额；

（9）公共场所特定事故意外身故或全残保险金：可赔30倍基本保额；

（10）列车航空意外身故或全残保险金：可赔50倍基本保额。

以上就是关于百万身价保险介绍的解答，希望对你有所帮助。

人保,平安,太平洋哪个好，可以从公司信息、偿付能力和产品信息来看，具体如下：

1. 从公司信息来看：

（1）人保：由中国人民保险公司发展变革而来，成立于1949年，历史悠久，在保险行业的经验丰富。

（2）平安：成立于1988元，是中国第一家股份制保险企业，也是中国第一家以保险为核心的，融证券 、信托 、银行 、资产管理 、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。

（3）太平洋：是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司基础上组建而成的保险集团公司，属于正规的保险公司。

2. 从偿付能力来看：

（1）人保：从中国人保官网发布的《中国人民保险集团股份有限公司2023年度偿付能力报告摘要》来看，其在2023年的核心偿付能力充足率为194.3%，综合偿付能力充足率为250.7%。

（2）平安：从平安人寿官网发布的《2024年第1季度偿付能力季度报告摘要》来看，其在2024年第1季度的核心偿付能力充足率为118.81%，综合偿付能力充足率为206.01%。

（3）太平洋：从太平洋人寿官网发布的《中国太平洋人寿保险股份有限公司2024年第1季度偿付能力报告摘要》来看，其在2024年第1季度的核心偿付能力充足率为108%，综合偿付能力充足率为196%。

3. 从产品信息来看：

（1）人保：以人保寿险康宁嘉倍两全保险为例，主要可保满期保险金和身故保险金，被保险人平安生存至保障期满，则可以获得基本保额的返还。

（2）平安：以平安如意两全保险为例，主要可保满期保险金和身故保险金，被保险人平安生存至保障期满，则可以获得基本保额的返还。

（3）太平洋：以太保稳利盈两全保险为例，主要可保身故或全残保险金、满期保险金，被保险人平安生存至保障期满，则可以获得基本保额的返还。

以上就是关于人保,平安,太平洋哪个好的解答，希望对你有所帮助。

鑫传家盛世版终身寿险优点有保值增值、可附加万能账户、灵活、保障好，具体如下：

1. 保值增值：鑫传家盛世版终身寿险的保额会按照约定利率逐年复利增长，而其现金价值则会随着保额的增长而增长，后期现金价值很高，具有保值增值的功能。

2. 可附加万能账户：鑫传家盛世版终身寿险可以附加鑫如意C款（万能型），保底利率为3%，实际结算利率则会更高，保单持有人可以将保险金和闲置资金放入万能账户中进行复利增值，从而获得更高的收益。

3. 灵活：鑫传家盛世版终身寿险提供了减保权益，保单持有人可以通过减保的方式随时领取部分保单现金价值，领取出来的钱可以自行使用。

4. 保障好：鑫传家盛世版终身寿险除了提供基本的身故或全残保障之外，还提供了航空意外身故或全残保障、投保人豁免保障。

以上就是关于鑫传家盛世版终身寿险优点的解答，希望对你有所帮助。

招商信诺五年领一般是指两全保险、增额终身寿险或年金保险，具体如下：

1. 两全保险：被保险人平安生存至保障期满，则可以领取满期保险金。

2. 增额终身寿险：保额会按照约定利率逐年复利增长，而其现金价值则会随着保额的增长而增长，后期现金价值是比较高的，保单持有人可以通过减保的方式领取部分保单现金价值。

3. 年金保险：投保人前期按期足额缴纳保费，则当被保险人平安生存至约定的期限或年龄时，即可开始领取年金。

举例说明：

以招商信诺招盈宝五号两全保险（万能型）为例，假设40周岁男性投保，趸交100000元保费，则被保险人平安生存至五年的保障期满，可以拿到的收益如下：

1. 满期保险金：106874元。

2. 考虑到万能账户，假设万能结息利益演示结算利率为年利率4%，则可以拿到满期保险金117806元，以及持续奖金3000元。

以上就是关于招商信诺五年领年交是什么的解答，希望对你有所帮助。

大富翁3.0年金险是富德生命人寿推出的一款养老年金保险产品，具有多个特点和优势，适合以下人群考虑购买：

1、追求早期退休：大富翁3.0年金险这款产品该产品允许从40岁起便开始领取养老金，适合那些希望早日享受退休生活的人群非常好；

2、注重资金灵活性大富翁3.0年金险支持加保、减保，提供保单贷款，适合需要资金使用灵活性的人群。

3、无健康告知要求：适合身体健康条件不佳，可能无法通过其他保险产品健康告知的人群。

4、长期理财规划且保费预算不足的人群：大富翁3.0年金险年交1000元起就可以承保，对比起其他主流产品5000元承保，非常友好。适合预算不足的工薪族且适合有长期资金增值需求，希望通过保险进行稳健理财的人群投保。

5、追求高收益需求：大富翁3.0年金险收益很高，大富翁3.0提供了较高的年金领取和内部收益率（IRR），以30岁男，每年交10万，交5年，60岁起领为例；大富翁3.0保至80岁方案一，年领取：78300元；大富翁3.0保终身方案一，年领取：68000元。如果是追求高收益，担心早逝，想80岁前养老品质高就行的，优先考虑保至80岁版就可以了，是当前收益较高的养老保险产品之一。

关于大富翁3.0年金险适合什么人买的解答就到这里了，希望对大家有一定帮助。

人保寿险康宁嘉倍两全保险实际上是一个返还型重疾险，由主险人保寿险康宁嘉倍两全保险和附加康宁嘉倍重大疾病保险组成，附加重疾选择保定期就是定期返还型，返还保额以后合同终止，附加重疾选择保终身，就是终身返还型，返还保额以后，重疾保障继续有效。

产品基本信息：

投保年龄：0 周岁（须出生满 28 日）至 54 周岁

交费期限：10 年、15 年、19 年、20 年、29 年和 30 年

返还年龄：人年满 60 周岁、65 周岁、70 周岁、75 周岁、80 周岁

满期金：按本合同的基本保险金额给付满期保险金

附加重疾保障：

轻度重疾：40种，赔6次，每次20%保额

中度重疾：20种，赔1次，赔50%保额

重大疾病：120种，赔保额，赔1次

少儿特疾22种，被保人投保时未满18周岁，30岁前额外赔付保额

身故保险金：未满18周岁赔保费；满18周岁身故赔现金价值

可选重度恶性肿 瘤关爱金，间隔一年赔30%保额，总共可以赔10次

产品交费价格及退保金

0岁投保，保额50万，交19年，保至60岁，年交9950元，满期60岁返还50万，总共交费189050元

第一年现金价值：1250

第二年现金价值：3100

第三年现金价值：5350

第十年现金价值：39700

第二十年现金价值：117950元

这种返还型重疾险返还年龄越早，价格越高；保额越高，价格也越高

关于人保寿险康宁嘉倍两全保险介绍说到这里

几月份退休最吃亏的问题需要理性看待，可以从多个角度考虑，没有唯一答案。

一、从养老金上调的角度看

国家对已退休人员基本养老金的普遍调整工作通常是面向上年度12月31日以前已经办理退休并按月领取养老金的人员，在当前年度1月1日及以后办理退休的人员不参与当前年度的养老金普调，只能等待下一年。从参加养老金上调的角度来看，在上年度12月31日前办理退休比当前年度1月退休更好。

二、从社平工资上涨的角度看

职工养老金的核算当中会使用到当地当年的养老金计发基数，而计发基数是根据当地上年度社会平均工资进行确定的。每个地区当前年度的养老金计发基数确定时间不定，一般都在下半年，在当前年度新计发基数确定前办理退休的人员使用上年度计发基数核算养老金待遇。但是会对使用上年度计发基数核算养老金的人员补发差额，所以从这个角度看，在同一年度，计发基数确定前后办理退休的养老金是一致的。但如果是上年度12月之前办理退休，使用的计发基数就是上年度的基数，一般是比当前年度1月的基数低。

三、从缴费年限的角度看

在国家对已退休人员基本养老金的普遍调整工作中，与缴费年限挂钩的调整标准或许会规定满几个月不足一年按照一年计算，如果达到了这个月数规定缴费年限会高一些，缴费年限挂钩调整金额也会高一些。从这个角度来看，尽量越往后退休越好。

以上就是关于“几月份退休最吃亏”的具体内容介绍，希望能够帮到您。

为什么不建议买返还型保险在于首先是保费成本比较高，杠杆差；其次是收益较低，是抵御不了通货膨胀，有货币贬值风险；最后是保障不充足。即：

1、保费成本比较高，杠杆差：其实为什么不建议买返还型保险的最主要原因是保费成本非常高，返还型重疾险对比起消费型重疾险而言，保费贵了至少50%以上，对于预算不足的人群而言，是非常吃力的；

举个例子：以投保“返本型重疾险”和“消费型重疾险”两种类型的产品举例来说，如果是30岁男性，保额30万，保终身，基础保障，交30年：

（1）达尔文9号重疾险——属于终身消费型重疾：保障终身不提供身故保障，属于纯粹的终身消费型重疾，首年3153元（交30年），合计94590元，等于9.5万不到撬动30万的重疾保障，杠杆非常高；

（2）守护百分百全能24款——属于储蓄类型的返还型重疾险：保障终身提供身故保障，属于返还型重疾险产品，80岁返还（退累计保费）；首年9150元（交19年），合计173850元，等于17.4万左右撬动30万的重疾保障，杠杆就很低了；

因此这也是为什么不建议买返还型保险的原因之一，如果5年发生了大病，达尔文9号重疾险就赔付30万，保费只缴纳了1.57万；而守护百分百全能24款就需要缴纳4.58万，对于普通人群来说没有太大的必要。

2、收益较低：以达尔文9号重疾险和守护百分百全能24款产品而言，即便守护百分百全能24款返还型保险承诺在不出险的情况下返还保费或更高金额，其实际的收益率往往很低，可能还不及银行定期存款的利率。

如果将省下的保费用于其他投资渠道，可能会获得更高的回报。抵御不了通货膨胀，如果是作为强制储蓄，是有很大货币贬值风险，缩水非常严重；

3、保障不充足：以平安守护百分百全能24款产品为例，这类返还型保险的保费较贵，预算有限的消费者可能为了能够获得返还而降低保额，比如买20万保额，其实如果是保大病的话，这样在真正需要保障时，所获得的保险金可能无法满足需求。

关于为什么不建议买返还型保险的解答就到这里了，希望对大家有一定帮助。

招盈九号年金保险有2020年和2023年两个版本，都是分红险，分红金额不确定，两个返本返还规则和收益是一样的，投保年龄不一样。

返还规则：

一、年金

自主合同第五个保单周年日至终身，第五至第九个保单周年日每年返还保险金额的20%；2.自主合同第十个保单周年日起，每年返还保额100%

二、身故保险金，身故赔保费和现金价值取大者

产品利益演示 ：

35岁女性投保，年交保险费10万元，交费期间为5年，基本保险金额13270元

第五年退保金超过保费，产品第五年回本

第10年时，按照中档分红，生存总利益，也就是退保总金额达到：629838

第20年时，按照中档分红生存总利益达到：现金价值541091+累计生存金159240+累计分红167411=867742元

招盈九号年金保险分析就写到这里。